মোট ব্যয়ের অনুপাতের সূত্র | TER ক্যালকুলেটর (এক্সেল টেম্পলেট সহ)
মোট ব্যয় অনুপাত হ'ল বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের মোট ব্যয় যারা মিউচুয়াল ফান্ড, ইক্যুইটি ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডে বিনিয়োগ করে; যার মধ্যে বিনিয়োগের নিরীক্ষণ ব্যয়, বিনিয়োগের লেনদেনের ব্যয়, আইনী ফি, পরিচালন ফি, নিরীক্ষক ফি এবং অন্যান্য বিভিন্ন বিবিধ অপারেশনাল ব্যয় অন্তর্ভুক্ত রয়েছে তবে সীমাবদ্ধ নয়, যা বিনিয়োগকারীকে চূড়ান্ত রিটার্ন নির্ধারণে সহায়তা করে বিনিয়োগ পেতে।
মোট ব্যয়ের অনুপাতের সূত্র
মোট ব্যয় অনুপাত (টিআর) সূত্রটি বিনিয়োগ তহবিলের জন্য ব্যবহৃত হয়। TER সূত্রটি বিনিয়োগকারীদের জন্য খুব দরকারী কারণ এটি তাদের দেখায় যে তারা আসলে কী পরিমাণ আয় করেছে। না, বিনিয়োগের রিটার্ন জানতে যথেষ্ট নয়; মোট ব্যয়ের অনুপাতটি জানাও গুরুত্বপূর্ণ।
এখানে TER সূত্র -
টিআর সূত্রের উদাহরণ
এর টিআর সূত্রটি বর্ণনা করার জন্য একটি সাধারণ উদাহরণ গ্রহণ করি।
আপনি এখানে মোট ব্যয় অনুপাতের এক্সেল টেম্পলেটটি ডাউনলোড করতে পারেন - মোট ব্যয় অনুপাতের এক্সেল টেম্পলেট
বাইনারি বিনিয়োগগুলি একটি নতুন তহবিল পরিচালনা করে আসছে। এটির নতুন তহবিল সম্পর্কিত নিম্নলিখিত তথ্য রয়েছে -
- মোট তহবিলের ব্যয় - 40,000 ডলার
- মোট তহবিল সম্পদ - 10 410,00,000
এই নতুন তহবিলের TER সন্ধান করুন।
আমরা মোট তহবিল ব্যয় এবং মোট তহবিল সম্পদ উভয়ই জানি।
TER সূত্রটি ব্যবহার করে আমরা পাই -
- TER = মোট তহবিল খরচ / মোট তহবিল সম্পদ
- বা, TER = $ 40,000 / $ 410,000,000 = 9.76%।
বিনিয়োগকারীদের এই নতুন তহবিলের মোট ব্যয় অনুপাতটি দেখতে হবে এবং এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগ কিনা তা দেখতে অন্যান্য বিনিয়োগের সাথে একই তুলনা করতে হবে।
প্রস্তাবিত কোর্স
- ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট মডেলিং কোর্স
- বিনিয়োগ ব্যাংকিং উপর কোর্স
- এম এন্ড এ প্রোগ্রাম
মোট ব্যয়ের অনুপাত উদাহরণ - ভ্যানগার্ড
আমরা নীচের টেবিল থেকে দেখতে পাচ্ছি, ভ্যানগার্ড তহবিলের টিআরআর 0.11% থেকে 0.16% অবধি
উত্স: ভ্যানগার্ড.কম
ফেডারাল মানি মার্কেট তহবিলের ব্যয় অনুপাত 0.11%, যেখানে ক্যালিফোর্নিয়া পৌরসভা মানি মার্কেট তহবিলের ব্যয় অনুপাত 0.16%।
টিইআর সূত্রের ব্যাখ্যা
টিআর বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। এর দুটি উপাদান রয়েছে।
- প্রথম উপাদানটি হ'ল মোট তহবিল ব্যয়। মোট তহবিল ব্যয়ের মূলত পরিচালন ফি অন্তর্ভুক্ত। পাশাপাশি, মোট তহবিল ব্যয়ের মধ্যে আইনী ফি, ট্রেডিং ফি, অপারেশন ব্যয় এবং অডিটিং ফিও অন্তর্ভুক্ত থাকে।
- টিআর এর দ্বিতীয় উপাদানটি হ'ল মোট তহবিল সম্পদ। যে কোনও বিনিয়োগ তহবিলের ক্ষেত্রে, একদল লোক তহবিল পরিচালনা করে। এবং এই তহবিলগুলি সেই ব্যক্তিদের সম্পদ যাঁরা উপকরণে বিনিয়োগ করেছেন (যেমন, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি)। এই তহবিলগুলিকে তহবিল সম্পদ বলা হয়। সহজ কথায়, তহবিল সম্পদগুলি হ'ল তহবিলের পরিচালিত তহবিলের ম্যানেজার বা পরিচালনা দল দ্বারা পরিচালিত তহবিলের বাজার মূল্য।
আমরা যখন তহবিলের ব্যয় এবং তহবিলের সম্পদের তুলনা করি, আমরা সম্পদের ক্ষেত্রে ব্যয়ের একটি অনুপাত পাই। এই টিআরটি ব্যবহার করে বাস্তবে কত ব্যয় হয় তা জানার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে।
টিইআর সূত্রের ব্যবহার
যার জন্য টিআর বিনিয়োগকারীদের কাছে গুরুত্বপূর্ণ তা হ'ল টিইআর সরাসরি তাদের বিনিয়োগের প্রতিদানকে প্রভাবিত করে।
উদাহরণস্বরূপ, ধরা যাক যে মিঃ রাউট একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করেছেন। তিনি তার বিনিয়োগে 10% ফেরতের প্রত্যাশা করছেন। এখন, তিনি যদি টিআরটি সন্ধান করতে পারেন, তবে তিনি তার বিনিয়োগের প্রকৃত রিটার্ন বের করতে পারবেন। ধরা যাক যে টিআরটি 4%; তারপরে, নিট রিটার্নটি আসলে 6% হবে এমনকি যদি মনে হয় যে সে তার বিনিয়োগের ক্ষেত্রে 10% রিটার্ন পাচ্ছে।
তহবিল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় তখন টিআর সূত্র আরও থাকে; কারণ যখন তহবিল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়, তহবিলের অপারেশনাল ব্যয় বৃদ্ধি পায়। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও তহবিল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়, তবে কর্মীদের ব্যয় সম্ভবত বেড়ে যায়। সক্রিয়ভাবে একটি তহবিল পরিচালনা করা উচ্চতর রিটার্ন এবং দ্রুত প্রতিক্রিয়ার সময়ও নিশ্চিত করতে পারে।
অন্যদিকে, তহবিল সক্রিয়ভাবে পরিচালিত না হলে, টিআর কম হয়। এবং ফিরে এছাড়াও শুকিয়ে যেতে পারে। তবে সর্বদা ব্যতিক্রম রয়েছে।
টিআর ক্যালকুলেটর
আপনি নিম্নলিখিত টিআর ক্যালকুলেটর ব্যবহার করতে পারেন।
| মোট তহবিল ব্যয় | |
| মোট তহবিল সম্পদ | |
| মোট ব্যয়ের অনুপাতের সূত্র | |
| মোট ব্যয়ের অনুপাতের সূত্র = |
|
|
এক্সেলের টিআর সূত্র (এক্সেল টেম্পলেট সহ)
আসুন এখন এক্সেলের TER সূত্রের একই উদাহরণটি করি।
এটি খুব সহজ। মোট তহবিল ব্যয় এবং মোট তহবিল সম্পদের দুটি ইনপুট আপনাকে সরবরাহ করতে হবে।
আপনি প্রদত্ত টেমপ্লেটে অনুপাতটি সহজেই গণনা করতে পারেন।
