সিপিডব্লিউএ শংসাপত্র পরীক্ষার সূচনাকারীর গাইড
সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন
সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন সবার জন্য নাও হতে পারে। আসুন আমরা সিপিডব্লিউএ পরীক্ষা সম্পর্কে কয়েকটি তথ্যের এক ঝলক দেখি এবং তারপরে আমরা বিশদভাবে যাব -
- আপনি কি জানেন যে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রটি এমনভাবে কাঠামোযুক্ত হয় যে এটি 5 মিলিয়ন মার্কিন ডলার বা তার বেশি সংখ্যক উচ্চ মূল্যের মূল্যবান ব্যক্তিদের সম্পদ পরিচালনাকে সম্বোধন করতে পারে!
- আপনি কি জানেন যে সিপিডব্লিউএ বা সার্টিফাইড বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টা the এর চূড়ান্ত শংসাপত্র পেতে সক্ষম হতে, আপনাকে এক সপ্তাহ বিশ্ববিদ্যালয়ের শিকাগো বুথ স্কুল অফ বিজনেসে কাটাতে হবে!
- সিপডব্লিউএর কোর্সওয়্যারটি বেশ গতিশীল। এটি চারটি অংশ নিয়ে গঠিত - হিউম্যান ডায়নামিক্স, ওয়েলথ ম্যানেজমেন্ট কৌশল, ক্লায়েন্ট স্পেশালাইজেশন এবং লিগ্যাসি প্ল্যানিং।
- প্রত্যয়িত বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টার শংসাপত্র প্রত্যেকের জন্য নয়। উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের পরিচালনা করার জন্য আপনার কিছু অভিজ্ঞতা থাকতে হবে (আমরা পরে এ সম্পর্কে বিস্তারিত আলোচনা করব)।
- সিপিডব্লিউএ বিনিয়োগ ম্যানেজমেন্ট কনসালট্যান্টস অ্যাসোসিয়েশনস (আইএমসিএ) দিচ্ছে।
- সিপিডাব্লুএর জন্য ফি আর্থিক ডোমেনের অন্য কোনও কোর্সের তুলনায় অনেক বেশি। এটি কিছু ব্যতিক্রম সাপেক্ষে মার্কিন ডলার $ 7000 এর চেয়ে বেশি।
সিপিডব্লিউএ আইএমসিএর স্বেচ্ছাসেবকরা এমনভাবে ডিজাইন করেছেন যাতে এটি উচ্চ নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের সম্পদ পরিচালনায় পেশাদারদের দ্বারা যে চ্যালেঞ্জগুলি মোকাবেলা করতে পারে। এই নিবন্ধে, আমরা সিপিডব্লিউএ সম্পর্কে আপনার যা জানা দরকার তা সব কভার করব। যদি আপনার কাছে কয়েক মিনিট অবকাশ থাকে তবে এই নিবন্ধটি পুরোপুরি পড়া বিবেচনা করুন এবং সিপিডব্লিউএ সম্পর্কে জানতে আপনার কোথাও যাওয়ার দরকার নেই।
চল শুরু করি.
সিপিডব্লিউএ সম্পর্কে
আর্থিক ডোমেনের খুব কম কোর্সই উচ্চ নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের জীবন লক্ষ্য নিয়ে কাজ করে। সমস্ত আর্থিক কোর্সের চূড়ান্ত মূলমন্ত্রটি হল শিক্ষার্থীদের বিষয়গুলি শিখতে শেখানো। তবে সিপিডব্লিউএ ডিজাইন করার সময় স্বেচ্ছাসেবীরা বুঝতে পেরেছিলেন যে কেবল বিষয় এবং ধারণাগুলি সক্ষম সম্পদ পরিচালক করতে সক্ষম হবে না। সুতরাং, প্রত্যয়িত বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টা® নিজস্ব উপায়ে অনন্য। সিএফএ এবং সিএফপি খুব স্বীকৃত আর্থিক শংসাপত্র যা সম্পদ পরিচালনার সাথে মোকাবিলা করে। তবে উচ্চ নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের সম্পদ পরিচালক তৈরিতে সিপিডব্লিউএ সবচেয়ে সেরা।
- ভূমিকা: সিপিডব্লিউএ এমন ব্যক্তিদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যারা ইতিমধ্যে উন্নত পেশাদার। সিপিডব্লিউএ তাদের দক্ষতা এবং দক্ষতার সাথে সক্ষম করবে যা উচ্চ নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের পরিচালনা করার সময় তাদের যে চ্যালেঞ্জগুলি মোকাবেলা করতে হবে তাদের মোকাবেলায় সহায়তা করবে। সুতরাং, এটি প্রতিটি অর্থ পেশাদারদের জন্য নয়।
- পরীক্ষা: সিপিডব্লিউএ হতে সক্ষম হতে আপনাকে নিম্নলিখিতগুলি করতে হবে -
- প্রোগ্রামের জন্য গৃহীত যোগ্যতার সমস্ত মানদণ্ড পূরণ করুন
- 6 মাসের অনলাইন প্রেস্টুডি সম্পূর্ণ করুন
- একটি শিক্ষা প্রোগ্রাম সম্পূর্ণ করুন
- একটি শংসাপত্র পরীক্ষা পাস
- লাইসেন্স চুক্তিতে স্বাক্ষর করুন &
- চলমান পুনর্নবীকরণের প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করুন
পরীক্ষার্থীরা প্রতিটি ক্লাসের শেষে পেনসিল এবং কাগজ দিয়ে পরীক্ষার জন্য বসতে পারেন বা আমেরিকা যুক্তরাষ্ট্র এবং কানাডার বিভিন্ন অঞ্চলে ১৯০ টিরও বেশি এএমপি মূল্যায়ন কেন্দ্রে কম্পিউটারের মাধ্যমে বিতরণ করতে পারবেন। কোনও সময়সীমা নেই, তবে প্রার্থীদের পূর্বশর্তগুলি পূরণ করা উচিত। আন্তর্জাতিক অবস্থানের জন্য, প্রার্থীরা প্রথমে আসা, প্রথম পরিবেশনার ভিত্তিতে নির্ধারিত হয়।
সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন পরীক্ষায় চার ঘন্টা পরীক্ষা থাকে। আপনাকে একাধিক-পছন্দমূলক প্রশ্ন এবং ১০ টি অ-স্কোর প্রি-টেস্ট প্রশ্নের উত্তর দিতে হবে।
- সিপিডব্লিউএ পরীক্ষার তারিখ: সার্টিফাইড বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টার জন্য পরীক্ষার তারিখগুলি প্রার্থীদের দ্বারা নির্ধারিত হওয়া দরকার। আইএমসিএ দ্বারা প্রার্থীদের যোগ্যতার বিষয়টি নিশ্চিত হয়ে গেলে, এএমপি পরীক্ষার সময়সূচীর জন্য একটি পোস্টকার্ড এবং ওয়েবসাইট সম্পর্কিত একটি ইমেল এবং একটি ফোন নম্বর প্রেরণ করবে। প্রার্থীরা goAMP.com এ যেতে পারেন এবং "একটি পরীক্ষার সময়সূচী / আবেদন করুন" এ ক্লিক করতে পারেন। প্রার্থীরা এএমপিতে কল করতেও পছন্দ করতে পারেন 888-519-9901 একটি পরীক্ষার অ্যাপয়েন্টমেন্ট সময়সূচী।
- কৌতুকপূর্ণ: সিপিডব্লিউএ পরীক্ষা সাফ করার জন্য আপনাকে সত্যই কঠোর অধ্যয়ন করতে হবে। আপনাকে অনেকগুলি কভার করতে হবে - বিশেষত 4 টি মূল কাগজপত্র এবং মোট 11 টি বিষয় (বিশদটি নীচের অংশে দেওয়া হয়েছে)।
- যোগ্যতা: সমস্ত প্রার্থীদের সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রের আওতায় যোগ্য হওয়ার জন্য নিম্নলিখিতগুলি করা দরকার -
- যোগাযোগের তথ্য, কাজের অভিজ্ঞতা (যার মধ্যে 5 বছরের আর্থিক পরিষেবাদির অভিজ্ঞতা রয়েছে) এবং অভিযোগ এবং নিয়ন্ত্রক পদক্ষেপের প্রকাশ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে এমন একটি অ্যাপ্লিকেশন পূরণ করুন এবং জমা দিন। আপনি একবার আবেদন জমা দেওয়ার পরে, একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক আইএমসিএর আইনী স্টাফ দ্বারা পরিচালিত হবে।
- অ্যাপ্লিকেশন সহ আপনাকে উপযুক্ত ফি প্রদান করতে হবে। আবেদনটি 2 বছরের জন্য বৈধ। অ্যাপ্লিকেশনটি পূর্বশর্ত এবং প্রোগ্রামের প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করে কিনা তা পর্যালোচনা করা হয়। আবেদনটি গ্রহণ বা অস্বীকার করা হলে প্রার্থীদের বিজ্ঞপ্তি দেওয়া হয়। যদি আবেদনটি অস্বীকার করা হয় তবে আবেদনকারীরা আবেদন গ্রহণ না করার 60 দিনের মধ্যে আবেদন করতে পারবেন (এটাকে আপিলের নোটিশ বলা হয়)। আপিলের নোটিশের 30 দিনের মধ্যে, আবেদনকারীদের কেন তাদের আবেদনগুলি গ্রহণযোগ্য হবে সে সম্পর্কে একটি ব্যাখ্যা প্রদান করতে হবে।
- কোনও আবেদন গ্রহণের পরে, আবেদনকারীদের একটি শ্রেণিকক্ষ শিক্ষা কার্যক্রম সমাপ্ত করতে হবে।
- তারপরে দ্বিতীয় ব্যাকগ্রাউন্ড চেক হবে এবং তারপরে প্রার্থীদের একটি লাইসেন্স চুক্তিতে স্বাক্ষর করতে হবে এবং জমা দিতে হবে এবং মার্কস ব্যবহারের জন্য আইএমসিএর পেশাদার দায়িত্বের কোড এবং বিধি ও নির্দেশিকা মানতে সম্মত হবে to
সিপিডব্লিউএ শংসাপত্র কেন অনুসরণ করবেন?
খুব নির্দিষ্ট কারণ রয়েছে যার জন্য আপনার সিপিডব্লিউএ অনুসরণ করার সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত। পূর্বে উল্লিখিত হিসাবে, প্রতিটি ফিনান্স পেশাদারদের সিপিডব্লিউএ করা উচিত নয়। এটি নির্বাচিত কয়েকজনের জন্য এবং আপনার আবেদনটি জমা দেওয়ার সময় এবং আপনি যে কঠোর প্রাক প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলতে হবে তা আপনি বুঝতে পারবেন you ভেবে দেখুন, সার্টিফাইড প্রাইভেট ওয়েলথ অ্যাডভাইজার®-এর জন্য আবেদন করতে সক্ষম হতে আপনার আর্থিক পরিষেবাতে কমপক্ষে 5 বছরের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে ®
আপনার সিপিডব্লিউএ অনুসরণ করার কারণগুলি এখানে। যদি নীচে উল্লিখিত কারণগুলি সিপিডব্লিউএ অনুসরণ করার জন্য আপনার কারণগুলির সাথে না যায় তবে আপনার সিদ্ধান্তটি পুনর্বিবেচনা করা উচিত।
আপনি যদি 5 মিলিয়ন মার্কিন ডলার এর চেয়ে বেশি উচ্চ-মূল্যবান ব্যক্তিদের পরিচালনা করছেন তবে তাদের সম্পদ পরিচালনা ও বৃদ্ধির জন্য আপনার নির্দিষ্ট কৌশল প্রয়োজন। সিপিডব্লিউএ এমনভাবে অনুকূলিত করা হয়েছে যে আপনি উচ্চ নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের অর্থ পরিচালনার ক্ষেত্রে মাস্টার স্ট্রাটেজিস্ট হয়ে উঠবেন।
- একবার আপনি আপনার সিপিডব্লিউএ সম্পন্ন করার পরে, আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের ব্যয় হ্রাস, নগদীকরণ এবং সম্পদ রক্ষা, বৃদ্ধি সর্বাধিকীকরণ, সম্পদ হস্তান্তর, মানবিক পুঁজির বিকাশ ও সুরক্ষা, উত্তরাধিকার পরিকল্পনা এবং দ্বন্দ্ব এবং এনটাইটেলমেন্ট সম্পর্কিত বিষয়গুলি সহ পারিবারিক গতিবিধি বোঝার ক্ষেত্রে সহায়তা করতে পারবেন।
- একবার আপনি সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রের পাঠ্যক্রমের মাধ্যমে গেলে আপনি বিশেষ জ্ঞান অর্জন করবেন। প্রচুর প্রার্থী মন্তব্য করেছিলেন যে সিপিডব্লিউএ-এর অধীনে পড়াশোনা করার সময় তাদের ক্লায়েন্টদের পরিচালনা করার দক্ষতার উন্নতি হয়েছে। সম্পদ পরিচালনার বাজারটি খুব গতিময় এবং ক্রমাগত পরিবর্তন করে চলেছে। সিপিডব্লিউএ আপনাকে এই গতিশীল এবং জটিল এবং চ্যালেঞ্জিং পরিবেশের সাথে মোকাবিলা করার জন্য প্রস্তুত করবে।
- উপরে উল্লিখিত হিসাবে, সিপিডব্লিউএ সবার জন্য চায়ের কাপ নয়। এই শংসাপত্রের জন্য এবং এটি সম্পূর্ণ করার জন্য আপনাকে গ্রহণযোগ্য হতে সক্ষম হতে আপনার সত্যিকারের বিশ্বাসযোগ্য হতে হবে। তদুপরি, এটি বিশ্বের সম্পদ পরিচালনার জন্য সেরা কোর্স। যে ব্যক্তিরা এটি পাস করে তারা আর্থিক বাজারের শীর্ষস্থানীয় পার্থক্য নির্মাতাদের মধ্যে।
- সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রটি সম্পন্ন করতে সক্ষম হতে আপনাকে শিকাগো বুথ স্কুল অফ বিজনেসে কমপক্ষে এক সপ্তাহ ব্যয় করতে হবে। প্রার্থীদের মতে তারা এটিকে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রের অন্যতম সেরা অংশ হিসাবে বিবেচনা করেছিল।
- আপনি নৈতিকতা বজায় রাখার ক্ষেত্রে একজন কর্তৃপক্ষ হবেন এবং আপনি সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন পেতে সক্ষম হতে পেশাদার নৈতিকতার মানটিও বুঝতে পারবেন, আপনাকে অবশ্যই আইএমসিএর পেশাদার দায়বদ্ধতার কোডটি মেনে চলতে হবে।
শীর্ষস্থানীয় সংস্থাগুলি সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন সম্পর্কে কী বলে?
- মাইক জনসন, যিনি প্ল্যান্ট মুরান আর্থিক উপদেষ্টার অংশীদার, আর্থিক পেশাদারদের সার্টিফাইড প্রাইভেট ওয়েলথ অ্যাডভাইজারের অধীনে সার্টিফিকেট পেতে পরামর্শ দেয় ® তিনি আরও উল্লেখ করেছিলেন যে আপনার যদি উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্ট থাকে তবে যাদের ধন সম্পদ মোকাবেলার জন্য একটি সামগ্রিক পদ্ধতির প্রয়োজন, আপনি সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন করে তাদের এটি অর্জনে সহায়তা করতে পারেন। তিনি আরও মন্তব্য করেছিলেন যে সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন আর্থিক উপদেষ্টাদের উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের বিভিন্ন সমস্যা সমাধানে সিএফওর মানসিকতা নিতে সহায়তা করে। আপনি জিজ্ঞাসা করতে পারেন কেন আপনার মাইকের কথা শোনা উচিত! কারণটা এখানে. মাইক প্ল্যান্ট মুরান আর্থিক পরামর্শদাতাদের অংশীদার যারা হ'ল একটি ফার্ম পরিচালনা করে যা $ 9 বিলিয়ন মার্কিন ডলারের সম্পদ পরিচালনা করে। প্ল্যান্ট মুরান ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারদের 16 অংশীদার, 7 টি রিলেশনশিপ ম্যানেজার এবং মোট 112 জন কর্মী উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিষেবা সরবরাহ করে।
- ইউবিএস ইনস্টিটিউশনাল কনসাল্টিংয়ের সিনিয়র ইনস্টিটিউশনাল কনসালট্যান্ট কেভিন এম সানচেজ বলেছেন যে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্র উচ্চ বিনিয়োগকারী ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগের পোর্টফোলিও পরিচালনার পাশাপাশি যে বিষয়গুলির মুখোমুখি হচ্ছে সেগুলি সম্পর্কে গভীরতর শিক্ষা প্রদান করে। সার্টিফাইড প্রাইভেট ওয়েলথ অ্যাডভাইজার - পারিবারিক গতিশীলতা, ব্যবসায়িক রূপান্তর, অনন্য ট্যাক্স পরিস্থিতি এবং জটিল এস্টেট পরিকল্পনার মতো সমস্যাগুলি সমাধান করতে সহায়তা করে। তিনি আরও উল্লেখ করেছেন যে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্র যে কোনও আর্থিক পরামর্শদাতার জ্ঞানকে সূক্ষ্ম করে তোলে যাতে সে তার / তার ক্লায়েন্টদের সাথে পরামর্শ করার ক্ষেত্রে দুর্দান্ত কাজ করতে পারে।
- হেলেন মুডি, ফোকাস ওয়েলথ ম্যানেজমেন্ট, লিমিটেডের নির্বাহী ভাইস প্রেসিডেন্ট। ভার্জিনিয়ায়, বলেছেন যে তিনি যোগদানের সিদ্ধান্ত নেওয়ার সাথে সাথে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্র তাকে অনেক কিছু শিখিয়েছে। তিনি ২০১১ সালে সিপডব্লিউএ থেকে সরে এসেছেন। তিনি মন্তব্য করেছেন যে সিপিডব্লিউএ সার্টিফিকেশন তাকে "জটিল পরিস্থিতিতে উচ্চতর মূল্যবান ক্লায়েন্টদের জন্য প্রচুর পরিমাণে চলমান টুকরো মোকাবেলা করতে শিখিয়েছে।" তার ফার্ম ফোকাস ওয়েলথ ম্যানেজমেন্ট, লিমিটেড 115 টিরও বেশি পরিবারকে সেবা দেয়। এই পরিবারগুলির গড় নিট মূল্য 5 মিলিয়ন মার্কিন ডলার থেকে 10 মিলিয়ন ডলার এবং তাদের বিনিয়োগের পরিমাণ 1 মিলিয়ন মার্কিন ডলার থেকে 3 মিলিয়ন ডলার। সুতরাং, আপনি বুঝতে পারবেন কেন সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রের বিষয়ে তার কথা শুনতে গুরুত্বপূর্ণ!
সিপিডব্লিউএ পরীক্ষার ফর্ম্যাট এবং পরীক্ষার ওজন / ব্রেকডাউন
সিপডব্লিউএ পরীক্ষার ফর্ম্যাটটি অনন্য এবং নিজস্ব ধরণের একটি। আপনাকে পরীক্ষার চার ঘন্টা বসে থাকতে হবে এবং একাধিক পছন্দের 125 টি প্রশ্ন এবং 10 টি অ-স্কোর প্রাক-পরীক্ষার প্রশ্নের উত্তর দিতে হবে। প্রতিটি প্রশ্ন একটি ব্যক্তিগত সম্পদ উপদেষ্টা দ্বারা সম্পাদিত কাজের ক্ষেত্রের সাথে সম্পর্কিত। এই প্রশ্নগুলি তৈরি করতে, স্বেচ্ছাসেবীরা বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টাদের কাজগুলির একটি বিশ্লেষণ করে। প্রতিটি প্রশ্নের মধ্যে থেকে চারটি বিকল্প দেওয়া হয়। চারটি থেকে আপনাকে সঠিকটি খুঁজে বের করতে হবে। পরীক্ষায় অনেক ধরণের প্রশ্ন দেওয়া যেতে পারে -
- একটি সেরা সাড়া
- সরাসরি প্রশ্ন
- অসম্পূর্ণ বিবৃতি
- জটিল একাধিক পছন্দ
- পরিস্থিতিগত সেট
এই প্রশ্নগুলির জিজ্ঞাসার পিছনে উদ্দেশ্যটি হ'ল প্রার্থীদের সমস্ত দক্ষতা, জ্ঞান, জটিল সমস্যা গণনা করার ক্ষমতা এবং প্রত্যাহার করার ক্ষমতা রয়েছে তা নিশ্চিত করা। যে প্রার্থীরা এই প্রশ্নের উত্তর সফলভাবে দিতে পারে তারাই জটিল, গতিশীল সমস্যাগুলির মোকাবেলায় যার রায়কে বিশ্বাস করা উচিত।
এখন আসুন মূল কাগজপত্র এবং তাদের সম্পর্কিত বিষয়গুলি দেখুন look এই কাগজপত্র এবং বিষয়গুলি হ'ল বেসরকারী সম্পদ উপদেষ্টাদের কাজের বিশ্লেষণের ফলাফল। এই বিষয়গুলি এবং বিষয়গুলি অনলাইন প্রাক-অধ্যয়ন শিক্ষা প্রোগ্রাম এবং পাঠ দ্বারা আচ্ছাদিত করা উচিত।
আমরা প্রতিটি কাগজে এবং সংশ্লিষ্ট বিষয়গুলিতে বিষয়গুলির আওতার শতাংশের কথাও উল্লেখ করব।
চল শুরু করি.
মানব গতিশীলতা (15%)
নীতি (5%)
নীতিশাস্ত্রে, আপনি শিখবেন -
- কার্য সম্পাদন ও সুপারিশ করার জ্ঞান, সমস্ত তথ্য প্রকাশের জন্য জ্ঞান, ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয় উপাদান সম্পর্কিত তথ্য সরবরাহ করার জ্ঞান, গোপনীয়তা রক্ষায় প্রয়োজনীয় পদক্ষেপের জ্ঞান, সম্পূর্ণ নীতি সম্পর্কিত জ্ঞান, পেশাদার নৈতিক আচরণের একটি উচ্চ স্তরের বজায় রাখতে জ্ঞান, জ্ঞান নির্দিষ্ট ক্লায়েন্ট পরিস্থিতিতে পেশাদার দায়িত্বের কোড প্রয়োগ করার জন্য পেশাদার দায়বদ্ধতা এবং দক্ষতার কোড লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে নিয়মগুলি।
প্রয়োগিত আচরণমূলক অর্থ (5%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- আচরণগত অর্থ এবং স্নায়বিক গবেষণা এবং আর্থিক সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রাসঙ্গিকতার ইতিহাস এবং বিবর্তনের জ্ঞান
- আচরণগত পক্ষপাতমূলক জ্ঞান এবং কীভাবে তারা ক্লায়েন্টের সিদ্ধান্ত গ্রহণে প্রভাব ফেলতে পারে
- বিনিয়োগকারীদের ব্যক্তিত্বের ধরণ এবং তারা কীভাবে ক্লায়েন্টের সিদ্ধান্ত গ্রহণে প্রভাব ফেলতে পারে তার জ্ঞান
পারিবারিক ডায়নামিক্স (5%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- পরিবারের গতিবিদ্যা সম্পর্কিত সমস্যা এবং সুযোগগুলি চিহ্নিত করার জন্য প্রয়োজনীয় সংস্থান এবং দক্ষতা, পরিবারের সদস্যদের সম্মিলিত এবং স্বতন্ত্র মূল্যবোধ, লক্ষ্য এবং লক্ষ্যগুলি সনাক্তকরণ এবং দক্ষতা, গুরুত্বপূর্ণ পারিবারিক ভূমিকা এবং অবস্থানগুলির জ্ঞান, সমস্যাগুলি বা অনন্য পরিস্থিতি সনাক্ত করার দক্ষতা, পারিবারিক দ্বন্দ্ব এবং গতিশীলতা শনাক্ত করার দক্ষতা, পারিবারিক শিক্ষার পরিকল্পনা বিকাশের দক্ষতা, সফল পরিবার সভা পরিচালনা করার জন্য প্রয়োজনীয় উপাদানগুলির জ্ঞান, ক্লায়েন্টদের একটি পারিবারিক মিশনের বিবৃতি বিকাশ করতে সহায়তা এবং দক্ষ পরিবার অফিসের অবকাঠামোকে কখন এবং কীভাবে অন্তর্ভুক্ত করা যায় তার জ্ঞান to
সম্পদ পরিচালনার কৌশল (33%)
কর কৌশল এবং পরিকল্পনা (14%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- করের হারের কাঠামো, ব্যক্তিদের জন্য আয়কর গণনা, আনুমানিক করের প্রয়োজনীয়তা, করের অন্তর্ভুক্তি, শুল্কের সমস্যা, বিকল্প ন্যূনতম কর (এএমটি), পরিকল্পনার জড়িততা এবং দাতব্য দানের ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট আয়কর ট্যাক্স এবং সীমাবদ্ধতা ইত্যাদি জ্ঞান
- করের ফর্মগুলি পর্যালোচনা এবং ব্যাখ্যা করার দক্ষতা, সীমাবদ্ধতার আলোকে দাতব্য ছাড়ের গণনা করা, সুদের ছাড় সর্বাধিকীকরণের সাথে সম্পর্কিত পরিকল্পনার সুযোগগুলি চিহ্নিতকরণ, একটি বিকল্প অনুশীলনের ট্যাক্স দায় গণনার দক্ষতা ইত্যাদি
পোর্টফোলিও পরিচালনা (12%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- কর-সচেতন বিনিয়োগের কৌশল, দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ আহরণে বিনিয়োগের ট্যাক্সের প্রভাব সম্পর্কে জ্ঞান, করের ক্ষতি বা লাভ সংগ্রহের কৌশলগুলির জ্ঞান, পোর্টফোলিও মডেলিংয়ের উদ্দেশ্যে ট্যাক্স পরবর্তী রিটার্ন অনুমান গণনা প্রক্রিয়া সম্পর্কিত জ্ঞান ইত্যাদি।
- করের দক্ষতা এবং করের পরবর্তী আয়গুলি গণনা করার দক্ষতা, ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের কৌশলগুলি বাস্তবায়নের দক্ষতা, বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণি বা বিভাগগুলির জন্য ট্যাক্সের পরে প্রত্যাশিত হিসাব করার দক্ষতা, ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের পরবর্তী করের পারফরম্যান্স মূল্যায়নের দক্ষতা পরিচালক, ইত্যাদি
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং সম্পদ সুরক্ষা
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টগুলির অনন্য ক্রিয়াকলাপ এবং সম্পদের জন্য বীমা কভারেজ প্রকারের জ্ঞান, কৌশল হিসাবে স্ব-বীমা করার জ্ঞান, itorণদাতা সুরক্ষা কৌশল সম্পর্কিত জ্ঞান ইত্যাদি
- উচ্চ নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের কভারেজের সাধারণ ব্যবধানগুলি চিহ্নিত করার দক্ষতা, বীমা পলিসি মূল্য নির্ধারণ এবং কাঠামোগুলির তুলনা করার দক্ষতা, সম্পদ সুরক্ষা উদ্দেশ্যে বিভিন্ন সংস্থার ব্যাখ্যা ও তুলনা করার দক্ষতা ইত্যাদি
ক্লায়েন্ট বিশেষীকরণ (30%)
ক্লায়েন্ট ফোকাস: এক্সিকিউটিভ (10%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- স্টক অপশন পুরষ্কার কর্মসূচির পরিকল্পনার জড়িত জ্ঞান, ভিত্তি, হোল্ডিং পিরিয়ড এবং এএমটি সহ নগদবিহীন অনুশীলনগুলি গণনা এবং সম্পাদন সম্পর্কিত জ্ঞান ইত্যাদিসহ ইনসেন্টিভ এবং অ-যোগ্যতাসম্পন্ন উভয় স্টক বিকল্পের অনুশীলনের ট্যাক্স পরিকল্পনার জড়িত জ্ঞান ইত্যাদি।
- ক্লায়েন্টের উদ্দেশ্যগুলির জন্য উপযুক্ত উভয় প্রেরণামূলক এবং অ-যোগ্য বিকল্প পুরষ্কারের জন্য একটি বিকল্প অনুশীলন কৌশল বিকাশ করার দক্ষতা, ঝুঁকি এবং পুরষ্কার বিশ্লেষণকে অন্তর্ভুক্ত করে একটি উপযুক্ত কৌশল বিকাশের দক্ষতা ইত্যাদি Skill
ক্লায়েন্ট ফোকাস: ঘনিষ্ঠভাবে পরিচালিত ব্যবসায়ের মালিক (10%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- ব্যবসায়ের জীবনচক্রের বিভিন্ন পর্যায়ে ঘনিষ্ঠভাবে অধিষ্ঠিত ব্যবসায়ের সাথে সম্পর্কিত অর্থায়নের বিষয়গুলির জ্ঞান, ঘনিষ্ঠভাবে অনুষ্ঠিত ব্যবসায়িক উত্তরসূরি এবং প্রস্থান কৌশল সম্পর্কিত জ্ঞান, ব্যবসায়ের বিক্রয়ের জন্য বিভিন্ন মূল্যায়নের পদ্ধতির জ্ঞান ইত্যাদি etc.
- ঘনিষ্ঠভাবে অধিষ্ঠিত ব্যবসায়িক উত্তরসূরি পরিকল্পনার তুলনায় পারিবারিক গতিবেগে কথোপকথন শুরু করার দক্ষতা, সত্তা কাঠামো এবং উদ্দেশ্যযুক্ত প্রস্থান কৌশল ইত্যাদির ভিত্তিতে কোন কেনাবেচা চুক্তিগুলি উপযুক্ত তা নির্ধারণ করার দক্ষতা, ইত্যাদি buy
ক্লায়েন্ট ফোকাস: অবসর (10%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- সম্পদ আহরণ পরিকল্পনার কৌশল, বিভিন্ন ধরনের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা থেকে বিতরণের কর চিকিত্সার জ্ঞান, নেট অবাস্তবিত প্রশংসা (এনইউএ) বিধিবিধি এবং অ্যাপ্লিকেশন ইত্যাদির জ্ঞান ইত্যাদি
- অবসর গ্রহণের জন্য মূলধন পরিচালনা করার দক্ষতা, প্রয়োজনীয় ন্যূনতম বিতরণ (আরএমডি) গণনা করার দক্ষতা, বিভিন্ন ট্যাক্স-পিছিয়ে যাওয়া এবং করের পরে অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে সম্পদ স্থান নির্ধারণের দক্ষতা ইত্যাদি conduct
উত্তরাধিকার পরিকল্পনা (22%)
দাতব্য প্রদান ও ivingণদানসমূহ (%%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- দাতা-পরামর্শকৃত তহবিলগুলির জন্য বিধি ও করের জ্ঞান, দাতব্য নেতৃত্বের ট্রাস্টগুলি থেকে অবদানের জন্য বিতরণ ও করের করের জ্ঞান, অপরিবর্তিত ব্যবসায়িক করযোগ্য আয়ের (ইউবিটিআই) জ্ঞান যেমন এটি পরিচালনা বা বিনিয়োগের করের সাথে সম্পর্কিত হয় a ব্যক্তিগত ভিত্তি, ইত্যাদি
- প্রদত্ত দাতব্য পাবলিক বনাম প্রাইভেট কিনা তা চিহ্নিত করার দক্ষতা, দান করা সম্পত্তির করের চরিত্র চিহ্নিত করার দক্ষতা, ক্লায়েন্টের লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে সর্বাধিক ছাড়ের জন্য দাতব্য অবদানগুলি পরিকল্পনা করার দক্ষতা ইত্যাদি
এস্টেট পরিকল্পনা এবং সম্পদ স্থানান্তর (15%)
এটিতে, আপনি শিখবেন -
- অক্ষমতা পরিকল্পনার কৌশল, নিয়োগের ক্ষমতা ধারণার জ্ঞান, ময়না পরবর্তী পরিকল্পনার বিভিন্ন দিক সম্পর্কে জ্ঞান ইত্যাদি
- কোনও ক্লায়েন্টের বর্তমান এস্টেট পরিকল্পনার মূল্যায়ন করার দক্ষতা, জীবনকালীন উপহারের জন্য ক্রিয়াকলাপের সর্বোত্তম পাঠ্যক্রমের মূল্যায়ন করার দক্ষতা বনাম মৃত্যুর সময় স্থানান্তর, এস্টেট পরিকল্পনার দলিলগুলি বোঝার এবং ব্যাখ্যা করার দক্ষতা ইত্যাদি
সিপিডব্লিউএ পরীক্ষার ফি
ফিজ সম্পর্কিত হিসাবে, আপনাকে সিপিডব্লিউএ প্রোগ্রামের জন্য নিবন্ধকরণ করতে সক্ষম হতে নিম্নলিখিতগুলির জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে -
- আপনাকে প্রথমে আবেদনের জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে।
- ই-ক্যাম্পাসের পাঠ্যপুস্তক এবং সমস্ত অনলাইন উপকরণ সহ ছয় মাসের প্রাক-অধ্যয়নের জন্য আপনাকে শিক্ষার জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে।
- দ্য ইউনিভার্সিটি অফ শিকাগো বুথ স্কুল অফ বিজনেসে পাঁচ দিনের টিউশন এবং ইন-ক্লাস প্রোগ্রামের জন্য আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবে।
- যদি শ্রেণিবদ্ধ প্রোগ্রাম হয় তবে আপনাকে বোর্ড এবং রুমের জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে।
- প্রথম পরীক্ষার জন্য আপনাকে পরীক্ষার ফিও প্রদান করতে হবে।
- আপনাকে শংসাপত্রের ফিও প্রদান করতে হবে (শংসাপত্রের ফিটি 2 বছরের জন্য বৈধ)। পুনর্নির্মাণের জন্য, আপনাকে আবার ফি দিতে হবে।
আপনি যদি আইএমসিএ সদস্য হন তবে আপনার ফি 7,475 মার্কিন ডলার হবে। আপনি যদি নতুন সদস্য হন তবে আপনাকে, 7,870 (শংসাপত্রের প্রোগ্রামের জন্য 7,475 মার্কিন ডলার এবং বার্ষিক সদস্যতার জন্য 395 মার্কিন ডলার) প্রদান করতে হবে। আপনি যদি সদস্যবিহীন না হন তবে আপনাকে ইউএস $ 7,975 ডলার প্রদান করতে হবে।
সিপিডব্লিউএ পাসের হার
প্রতি বছর যেমন পাসিং স্কোর পরিবর্তিত হয়, কত শতাংশ পেরিয়ে গেছে বা ব্যর্থ হয়েছে সে সম্পর্কে কোনও তথ্য নেই। পাসিং স্কোর পরিবর্তিত অ্যাংঅফ পদ্ধতি ব্যবহার করে সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়। এটি বিশেষজ্ঞের একটি প্যানেল দ্বারা পাসিং পয়েন্ট অধ্যয়নের কার্য সম্পাদনের সময় প্রয়োগ করা হয়েছে। বিশেষজ্ঞরা প্রতিটি প্রশ্নের মূল্যায়ন করেন যে পরীক্ষার বিভাগটি পাস করার জন্য প্রয়োজনীয় জ্ঞান এবং দক্ষতা প্রদর্শনের জন্য কত সঠিক উত্তর প্রয়োজন necessary
সিপডব্লিউএ স্টাডি ম্যাটারিয়াল
প্রাক-অধ্যয়নের 6 মাসের জন্য, সমস্ত পাঠ্যপুস্তক এবং অনলাইন উপকরণ ইনস্টিটিউট সরবরাহ করে।
সিপিডব্লিউএ পরীক্ষায় উত্তীর্ণ কৌশল
এটি অন্য কোনও আর্থিক কোর্সের মতো না হওয়ায় আপনাকে ইতিমধ্যে ক্ষেত্রের বিশেষজ্ঞ হতে হবে।সিপিডব্লিউএর কাজটি আপনার ইতিমধ্যে প্রতিষ্ঠিত দক্ষতা-সেট এবং অভিজ্ঞতা থেকে মরিচা এবং ধুলা পরিষ্কার করা clear আপনি কল্পনা করতে পারেন যে সিপিডব্লিউএ শংসাপত্রের জন্য আর্থিক পরিষেবাগুলিতে 5 বছরের কাজের অভিজ্ঞতা প্রয়োজন! আপনাকে যা করতে হবে তা হ'ল সিপিডব্লিউএ করার শক্ত কারণ এবং একসাথে পরীক্ষা ক্লিয়ার করার জন্য ভালভাবে প্রস্তুত করা।
