পোর্টফোলিও ম্যানেজার (অর্থ) | একজন পোর্টফোলিও পরিচালক ঠিক কী করে?
পোর্টফোলিও ম্যানেজার অর্থ
একটি পোর্টফোলিও ম্যানেজার এমন একজন নির্বাহী যিনি ক্লায়েন্টদের আর্থিক ও বিনিয়োগ-সম্পর্কিত লক্ষ্য পূরণের এবং প্রাথমিক ন্যূনতম সম্ভাব্য ঝুঁকির সাথে ক্লায়েন্টের সর্বাধিক সুবিধার দিকে কাজ করার প্রাথমিক লক্ষ্য সহ বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত গ্রহণ এবং বিনিয়োগের পোর্টফোলিও পরিচালনা করার জন্য দায়বদ্ধ।
নীচে পোর্টফোলিও পরিচালকের কার্যাদি, ভূমিকা এবং দায়িত্বগুলির তালিকা রয়েছে:
- কোনও ব্যক্তির জন্য তার পছন্দ, বয়স, ঝুঁকি ক্ষুধা, আয়ের স্তর ইত্যাদির ভিত্তিতে সেরা বিনিয়োগের পরিকল্পনা নেওয়া
- বিনিয়োগকারীদের উপলব্ধ বিনিয়োগের ধরণ, প্রত্যাশিত প্রত্যাশা এবং জড়িত ঝুঁকিগুলি সম্পর্কে বিনিয়োগকারীকে শিক্ষিত করুন।
- ক্লায়েন্টের সাথে যোগাযোগ রাখুন এবং তাকে নিয়মিত আপডেট করুন।
- ক্লায়েন্টের সাথে স্বচ্ছ এবং সৎ হন।
- সঠিক সময়ে ভাল সিদ্ধান্ত নিতে সক্ষম হন।
- আর্থিক ক্ষেত্রে সর্বশেষ পরিবর্তনগুলির সাথে নিজেকে আপডেট রাখুন।
- পূর্ববর্তী ক্লায়েন্টের মতো ব্যক্তি পরিবর্তিত হওয়ার মতো অনুরূপ পরিকল্পনার প্রস্তাব দেওয়ার পরিবর্তে ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগ পরিকল্পনায় সহায়তা করুন।
- তাদের অবশ্যই একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগের জন্য পক্ষপাতহীন হতে হবে, উচ্চতর কমিশনের সন্ধান করা উচিত নয় তবে ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম স্বার্থে কাজ করা উচিত।
- তাদের অবশ্যই সময়ে সময়ে বাজারের ওঠানামার উপর নজর রাখতে হবে এবং বিনিয়োগকারীকে সেই অনুযায়ী গাইড করতে সক্ষম হতে হবে।
এগুলি ছাড়াও তাদের অবশ্যই বিনিয়োগকারীকে স্পষ্ট করে দিতে হবে যে যতই পরিকল্পনা করা হোক না কেন, বিনিয়োগের সময় এমন অনিবার্য পরিস্থিতি তৈরি হতে পারে যে বিনিয়োগকারীকে অবশ্যই প্রস্তুত থাকতে হবে এবং এটির মোকাবেলায় পর্যাপ্ত তহবিল থাকতে হবে।
কোনও পোর্টফোলিও ম্যানেজার হুবহু কী করে?
আমরা পোর্টফোলিও পরিচালনার প্রক্রিয়াটি ছয়টি পর্যায় / পদক্ষেপে ভাগ করতে পারি:
ধাপ 1: ক্লায়েন্টের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করুন।
ধাপ ২: সর্বাধিক উপযুক্ত সম্পদ শ্রেণি নির্বাচন করুন।
ধাপ 3: কৌশলগত সম্পদ বন্টন পরিচালনা করুন অর্থাৎ উপযুক্ত সম্পদ শ্রেণীর জন্য ওজন নির্ধারণ করুন।
পদক্ষেপ 4: কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ পরিচালনা করুন - এটি পোর্টফোলিওর মধ্যে ওজন সামঞ্জস্য করে।
পদক্ষেপ 5: ঝুঁকি পরিচালনা করুন।
পদক্ষেপ:: মূলধন সম্পদ মূল্য নির্ধারণের মডেল ব্যবহার করে পারফরম্যান্স পরিমাপ করুন। এটি আলফা (α) - প্রত্যাশিত রিটার্ন, বিটা (β) - পদ্ধতিগত ঝুঁকি এবং অবশিষ্টাংশের ঝুঁকি গণনা করে করা যায়।
এখন যেহেতু আমরা ম্যানেজারের বড় দায়িত্বগুলি শিখেছি, আসুন আমাদের কার্য সম্পাদন করার জন্য পোর্টফোলিও ম্যানেজারের কয়েকটি গুণাবলীর বিষয়ে জানতে দিন:
- যোগাযোগের ক্ষমতা অর্থাত্ শক্তিশালী যোগাযোগ দক্ষতা
- বাজারের পারফরম্যান্সের প্রত্যাশা
- ধৈর্য
- সিদ্ধান্ত গ্রহণ
- ধারণাগুলি উত্পন্ন করার ক্ষমতা
- স্ব - টেকসই
- প্রতিযোগিতামূলক উদ্দীপনা
- মানসিক ভারসাম্য
- বিশ্লেষণযোগ্য ক্ষমতা
পোর্টফোলিও ম্যানেজারের প্রকার
নিম্নলিখিত একটি পোর্টফোলিও পরিচালকদের প্রকার।
# 1 - ক্লায়েন্টদের উপর ভিত্তি করে তারা পরিবেশন করে
- স্বতন্ত্র ক্লায়েন্ট
- প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্ট
তারা যে ধরণের ক্লায়েন্ট পরিবেশন করেন না কেন, উদ্দেশ্যটির মূল পরিবর্তন হয় না। এটি সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের প্রয়োজন এবং আর্থিক লক্ষ্যগুলি পূরণ করা হবে।
# 2 - পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে
- অ্যাক্টিভ অ্যাপ্রোচ - সক্রিয় পদ্ধতির সাথে পরিচালিত আক্রমণাত্মক হবে এবং বাজারের রিটার্নগুলিকে পরাজিত করার চেষ্টা করবে।
- প্যাসিভ অ্যাপ্রোচ - প্যাসিভ অ্যাপ্রোচ সহ একজন ম্যানেজার তিনি সাধারণত স্টক কিনতে পছন্দ করেন যা বাজারের কার্যকারিতা প্রতিফলিত করে অর্থাত্ বাজার সূচক। যখন এই জাতীয় পদ্ধতির অনুসরণ করা হয়, বিনিয়োগকারীরা বাজার সূচকের সমান রিটার্ন আশা করে।
পোর্টফোলিও ম্যানেজার উদাহরণ
আসুন একটি সংখ্যাসূচক উদাহরণের সাহায্যে পোর্টফোলিও পরিচালকের কার্যকারিতাটি বুঝতে পারি:
আপনি এই পোর্টফোলিও ম্যানেজার এক্সেল টেম্পলেটটি এখানে ডাউনলোড করতে পারেন - পোর্টফোলিও ম্যানেজার এক্সেল টেম্পলেটএকজন পোর্টফোলিও পরিচালক আছেন, বলুন কে। কে বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি পরিচালনা করার অভিজ্ঞতা আছে এবং তিনি মনে করেন যে তিনি বাজারের সূচক অনুসরণ না করে একটি উপযুক্ত কৌশল অনুসরণ করতে এবং ফলাফল অর্জন করতে পারেন। তিনি একজন সক্রিয় পদ্ধতির অনুসরণকারী একজন পরিচালক, বা আমরা বলতে পারি যে তিনি একজন আক্রমণাত্মক পোর্টফোলিও পরিচালক।
সমাধান:
পোর্টফোলিও মান গণনা করা হবে -
কে এর ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয়তা এবং ঝুঁকি ক্ষুধা অনুযায়ী, তিনি একটি বিনিয়োগ সংস্থা থেকে অন্যটিতে পোর্টফোলিওর মোট মান বজায় রাখতে পরিচালনা করতে পারেন।
পোর্টফোলিও ম্যানেজারের সুবিধা
একজন পরিচালকের দ্বারা পোর্টফোলিও পরিচালনা এতে সহায়তা করে:
- বিনিয়োগে বিপর্যয় এড়ানো।
- পোর্টফোলিওতে অস্থিরতা হ্রাস করে ঝুঁকি হ্রাস করা।
- তহবিলের সর্বোত্তম বরাদ্দ।
গুরুত্বপূর্ণ পয়েন্ট
ম্যানেজার দ্বারা ব্যবহৃত বিভিন্ন বিনিয়োগের শৈলী নীচে রয়েছে:
আর্থিক পরামর্শদাতা বনাম পোর্টফোলিও ম্যানেজার পার্থক্য
‘আর্থিক উপদেষ্টা’ এবং ‘পোর্টফোলিও পরিচালক’ শব্দটি প্রায়শই প্রতিশব্দ হিসাবে ব্যবহৃত হয়। তবে দুজনের মধ্যে মতপার্থক্য রয়েছে। আসুন এখন পার্থক্যগুলি শিখি:
| পয়েন্ট অফ ডিফারেন্স | আর্থিক উপদেষ্টা | পোর্টফোলিও পরিচালকরা | ||
| ভূমিকা | তারা ক্লায়েন্টের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক উদ্দেশ্যগুলি সমর্থন করে না। আর্থিক উপদেষ্টা তাদের আর্থিক পরিস্থিতির ভিত্তিতে ক্লায়েন্টদের পরামর্শ দেন। | পোর্টফোলিও পরিচালকের কাজ হ'ল ক্লায়েন্টের আর্থিক এবং বিনিয়োগ সম্পর্কিত উদ্দেশ্যগুলি যত্ন নেওয়া। | ||
| দায়িত্ব | আর্থিক পরামর্শদাতারা কোনও আইনিভাবে ক্লায়েন্টের কাছে আস্থা দ্বারা আবদ্ধ হন না। | তারা আইনীভাবে ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম আগ্রহের সাথে কাজ করার জন্য একটি বিশ্বাস দ্বারা আবদ্ধ are | ||
| ফি | তারা ক্লায়েন্টের কাছে বিক্রি হওয়া পণ্যগুলির উপর ভিত্তি করে তারা ফি এবং কমিশন অর্জন করে। | তারা পরিচালিত সম্পদের শতাংশের ভিত্তিতে তারা একটি ফি গ্রহণ করে। | ||
| ব্যবস্থাপনা | তাদের মাঝে মাঝে বাড়াতে ওভারট্রেড করতে বাধ্য করা যেতে পারে। | যেহেতু তারা কমিশন পান না, তাই তারা তাদের পণ্যগুলির ক্লায়েন্টের পক্ষে কার্যকর নয় এমন পণ্যগুলি বিক্রয় করার চেষ্টা করেন না যা তাদের সর্বোত্তম আগ্রহের নয়। |
বিনিয়োগকারীরা বাস্তবে তাদের পর্যায়ক্রমিক আয়, সুবিধা এবং সঞ্চয় পরিচালনার জন্য আর্থিক উপদেষ্টাদের চেয়ে পোর্টফোলিও পরিচালকদের পছন্দ করেন।
উপসংহার
মোট কথা, একটি পোর্টফোলিও পরিচালকের ভূমিকা পালন করা খুব ঝুঁকিপূর্ণ তবে একই সাথে এটি পুরষ্কারও পর্যাপ্ত পরিমাণে সরবরাহ করে। এটি বিভিন্ন ধরণের চ্যালেঞ্জের পাশাপাশি বৃদ্ধি, উপার্জন এবং শেখার সুযোগ সরবরাহ করে। ঝুঁকি নিয়ে ঝুঁকির সাথে ঝুঁকি এবং প্রস্তুতি গ্রহণের জন্য প্রচুর পরিমাণে গবেষণা করার সময়, আর্থিক বাজারের জন্য একটি তাত্পর্য এবং বিশ্লেষণ করার দক্ষতা সহ একটি উপযুক্ত ব্যক্তি উপযুক্ত কোর্সগুলি গ্রহণ করতে পারেন যা তাকে / তাকে একটি পোর্টফোলিও পরিচালক হতে সক্ষম করে।
